【096_投資】ペロアレンの資産運用状況＠2021年05月
閲覧ありがとうございます。
2021年05月までの投資関連の運用結果について報告します。
なお、前月の記事は以下になります。
【目次】
1.月毎のトピックス
2.月末時点での投資額と評価額
3.口座別の投資状況
4.考察/今後の投資方針
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1.月毎のトピックス
5月は先月のブログでも書いてますが、
母がつみたてNISAを始めました。
名義上は母ですが、運用は私が行ってます。
ただ、勉強熱心でもある母なので、私がどのような運用を
どの程度のリスクで行っているか、理解しています。
この辺は、本当にすごい母親だなぁ。。と感心しています。。
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2.月末時点での投資額と評価額
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3.口座別の投資状況
①つみたてNISA(夫)
・投資種別：投資信託
・開始日 ：2019年4月18日
・証券会社：楽天証券
・投資方法：毎月1回x12か月で年間40万になるように投資
・銘柄別詳細
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②日本個別株
・投資種別：国内上場企業個別株
・開始日 ：2020年5月
・証券会社：SBIネオモバイル証券
・投資方法：90万円を元手に、個別ポートフォリオを作成し投資
・銘柄別詳細
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③米国ETF
・投資種別：上場投資信託
・開始日 ：2020年5月
・証券会社：楽天証券
・投資方法：385万円を元手に、複数の米国ETFを購入し保持
・銘柄別詳細
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④確定拠出年金
・投資種別：投資信託(企業DC)
・開始日 ：2014年4月？
・証券会社：-
・投資方法：毎月会社と自分折半で少額ずつ複数銘柄に投資
・銘柄別詳細
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⑤つみたてNISA(妻)
・投資種別：投資信託
・開始日 ：2020年7月～
・証券会社：楽天証券
・投資方法：毎月1回x12か月で年間40万になるように投資
・銘柄別詳細
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⑥ジュニアNISA(長男)
・投資種別：上場投資信託
・開始日 ：2020年8月～
・証券会社：SBI証券
・投資方法：2023年迄、年80万円をタイミング投資
・銘柄別詳細
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⑦ジュニアNISA(次男)
・投資種別：上場投資信託
・開始日 ：2020年8月～
・証券会社：SBI証券
・投資方法：2023年迄、年80万円をタイミング投資
・銘柄別詳細
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⑧つみたてNISA(母)
・投資種別：投資信託
・開始日 ：2021年5月～
・証券会社：楽天証券
・投資方法：毎月50,000円ずつx8か月で40万円になるよう投資
・銘柄別詳細
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4.考察/今後の投資方針
無事、母のつみたてNISAもプラスになりましたｗ
母の口座では冒険はせず、VTオンリーで手堅く行こうと思います。
ぶっちゃけ母のつみたてNISAでは、20年の保有はせず、
上手く値上がり益が出たら、引き落として旅行などの娯楽費として使って貰おう
と考えてます。
なら、普通のNISA口座でもよいやん。となるんですが、
そもそも年40万以上の資金が出せないので、
なら20年放置でも、途中でおろしても良いつみたてNISAが良いよね。
という結論となりました。
暴落したら、投資していたことを忘れて普段通りの生活をして
暴騰したら、適度に引き落として娯楽に使いつつ、万が一母に何かあったら
遺産として兄弟で分配する。
(兄弟には既に話してあります)
いずれにせよ、家族がお金に困らないように、これからも色々考えていきたいですね。
最後まで閲覧頂き、ありがとうございました！
【095_育児】2019年生まれの双子成長日記♪＠2021年05月
閲覧ありがとうございます。
双子の我が息子達の成長日記を
月1回ペースで書いています。
【双子成長日記の目的】
・私自身の振り返りに活用
・当時の思い出として何か形に残したい
【子供達の情報】
誕生日：2019/09/17
名前：(長男)Ｋ (次男)Ｔ
2021年05月で、1歳8か月です。
【主な出来事】
5/1 子供を妻に任せてラーメンの旅・・・ｗ
この日は久しぶりに整体を受けに行ったので、本八幡にある「なりたけ」
に1年振り位に行きました。
一度食べると、暫くいらないかなぁ～と思うのですが、
暫く食べてないと、無性に食いたくなるんですよねｗ
5/3 義母からメロンが届く
義母からメロンが送られてきました。
子供達は去年もメロンを食べてますので、メロンは大好物という事が判ってます。
2種類のメロンも3日程で無くなってしまいました。
5/5 こどもの日
今年はコロナという事もありますが、長男が5/2に高熱を出してしまい、
5/5時点では平熱まで下がってましたが、大事を取って家でマッタリ。
義両親に買って貰った垂れ幕と兜と服をセットして、写真撮影会。
長男はまだ本調子じゃなかったようで、終始不機嫌でした。。ｗ
5/7 初めての遊覧船
長男もすっかり回復して元気一杯の双子を連れて、
初めての遊覧船に乗りました。
長男は結構キョロキョロしてキャッキャと楽しそうだったんですが、
次男は揺れる地面が怖かったようで、乗った時はギャン泣き。
そして終始真顔でしたｗ
最後の方では緊張が解けてきたからか、寝ちゃいました。
遊覧船を降りたら、アクアリウムがあったので、そこで撮影。
亀やジンベエザメも居て、子供達は目を丸くしてました。
5/8 大好きな電車
GW中は長男の発熱でどこにも出かけられなかったので、
ちょっとお出かけしてきました。
まずは、妻がずっと行きたがってたロイヤルホストへ。
子供達も「おいちぃ～♪」とご機嫌
その後は電車を何本か乗りました。
特に長男は電車が大好きなので、通貨列車を見る度に
「でんちゃー！すごーい！」と大興奮。
最後は車窓から。
2人共大声上げたり走り回ったりせず、行儀よく外をじぃ～っと見つめてましたｗ
5/15 幕張！
この日は幕張方面に用事があったので、電車とバスを使って、
と言うコースでお出かけしました。
長男はバスも大好きなので、海浜幕張駅のロータリーから動こうとしませんｗ
無理矢理連れて行こうとすると、大泣きしちゃいました。。ｗ
2枚目は、幕張本郷駅の上から。
車両基地があるので、橋の上からじぃ～～～っと基地を見つめては
「でんちゃ、いっぱい～」と喜んでました。
5/22 成田空港(の、近くの公園ｗ)
乗り物全般が大好きな長男の為に、
この日はレンタカーを借りて、成田空港の方面へ。
飛行機は次男も大好きなので、2人共大興奮！
「ひこーき、ひこーき！」と叫びながらくるくる回ってましたｗ
5/30 千葉公園
最後は千葉公園。
もう何度もお出かけしてる千葉公園ですが、
子供達が走り回るようになってからは初めてでした。
汽車がおいてあるので、近くまで抱っこして連れて行きました。
ちょっと怖がってたかな？ｗ
【最後に】
1歳8か月の子供達でした。
5月は長男が高熱(39.6℃)を出してしまい、少し焦りましたが、
実は6月では、2人共40℃超えの高熱を出してしまいました。。
えぇ、このブログが更新出来なかったのは、決してサボってたのではなく、
子供達の看病のせい・・・という事にしといてください・・ｗ
コロナ禍の大変な中ですが、私は運良く仕事にありつけています。
しかも残業代も出るし、安月給だけど、ボーナスも一応出そう。
子供達に振り回されながらも、騒々しい、楽しい毎日を過ごしています。
この日々を、この幸せをいつまでも持続できるように、
毎日を楽しく過ごしていきたいと思います。
最後まで読んで頂き、ありがとうございました！
【094_生活】我が家の収支＠2021年05月
閲覧ありがとうございます。
2021年5月分の収支状況が纏まったので、
月間収支報告を行いたいと思います。
尚、先月分の記事は以下になります。
【主な目的】
・見える化する事で"気付き"に期待
・将来、自分で見返して過去どんな事してたのかを思い出したい
の、2点です。
【特筆事項】
収入は、妻の給与が出張費等が含まれている為、多少多くなってます。
後は、お買い物マラソンでポイントを大量に使ったので、
ポイント利用分が多いですね。
支出は、お買い物マラソンで少し日用品代が増えてます。
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○収入① 固定給
給与(夫) ： 210,000
給与(妻) ： 150,000
児童手当 ： 30,000
○収入② 臨時収入
利息、配当金 ： 0
ポイント利用分： 30,000
その他特別収入： 0
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○収入合計 ： 420,000
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○支出① 固定費
住宅関連 ： 90,000
通信関連 ： 6,000
保育料 ： 66,000
保険関連 ： 3,000
電気ガス水道 ： 16,000
○支出② 変動費(食費)
スーパー ： 41,000
コンビニ ： 3,000
外食 ： 20,000
通販 ： 24,000
○支出③ 変動費(日用品)
日用品 ： 45,000
医療費 ： 7,000
衣服・美容 ： 22,000
ふるさと納税 ： 20,000
交通費 ： 10,000
その他 ： 0
○支出④ 浪費(趣味/交際費)
趣味娯楽(夫) ： 4,000
趣味娯楽(妻) ： 30,000
交際費 ： 4,000
家族外出費 ： 20,000
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○支出合計 ： 431,000
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○投資/年金
投資信託(夫) ： 33,000 ※つみたてNISA
投資信託(妻) ： 33,000 ※つみたてNISA
米国ETF(長男) ： 66,000 ※ジュニアNISA
米国ETF(次男) ： 66,000 ※ジュニアNISA
個人年金(妻) ： 3,000
____________________________
計 ： 201,000
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○残高
収入 ： 420,000
支出 ： -431,000
投資/年金 ： -201,000
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残高 ： -212,000
前月繰越金：1,004,000
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来月繰越金：792,000
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○考察
先月は日用品が抑えられてましたが、紙オムツ等の大量購入があると、
やはり日用品はすぐに跳ね上がってしまいますね・・・
また、5月は外食代や娯楽費が普段より高い傾向にありました。
これも、度重なる緊急事態宣言などによるストレスや、
そんな中でも都内に出勤せざるを得ない妻の職場事情などが遠因です。
それでも、この程度で済んでるのは、妻の努力の賜物だと思います。
ホント、、早くコロナウイルスは収束してほしいですね。
最後まで閲覧頂き、ありがとうございました！
【093_投資】1月～3月(2021年1Q)の配当金！！
閲覧ありがとうございます。
すっかり遅くなってしまいました。
1月～3月にゲットした配当金を纏めました。
【配当金公開の目的】
・1Q毎にどれ位の配当金を得られたかを可視化する為
・書き留めておく事で、今後自分で読み返せるようにしたい
・これから始めたいと思ってる人への参考になれば・・・
尚、実績ベースで記載したいので、以下条件で記載しています。
---
・あくまで証券口座に入金が確認出来た日をベースに、1Q毎に区切ってます。
例えば12/28に確定しても、入金が1月だった場合、今回の配当金には含みません。
・記載されている金額は、"税引き後"の金額です。なので実際に手元に残った金額になります。
・米国ETFの配当金はドルベースですが、分かりやすく直近の為替レートを参考に円表記に直してます。
---
ご了承の程、よろしくお願いします。
それでは、記載していきます。
①日本株
日本株は、全てネオモバ証券で購入しています。
実際に入金された銘柄と金額は、以下になります。
日本株配当金合計：7,207円
でした。
単元で購入している高配当株が、私はJTとオリックスしかないので
どうしてもこの2社の配当金が主力になってしまいますねぇ。。ｗ
とは言えこれ以上入金力を上げるのも難しいので
暫くは2社の恩恵を受けつつ、少しずつ他社の高配当株も購入していきたいと思います。
②米国ETF(夫名義)
続いて米国ETFになります。
私(夫)名義での米国ETFは、楽天証券で購入しています。
夫名義の米国ETF配当金合計：22,180円
※為替レートは1＄＝110.62円(2021/04/01時点の為替)で計算しています
今後購入するなら、為替手数料の安いSBI証券かなぁ。。
どちらにせよ、生活で手一杯で貯金が難しいので
2023年に終わるジュニアNISAへの投資が終わったら、本格的に始める予定。。
③米国ETF(子供名義)
最後に、子供達のジュニアNISAで投資している、
米国ETFの配当金になります。
○長男の証券口座
長男名義の米国ETF配当金合計：52.83$＝5,844円
※為替レートは1＄＝110.62円(2021/04/01時点の為替)で計算しています
○次男の証券口座
次男名義の米国ETF配当金合計：71.80$＝7,942円
※為替レートは1＄＝110.62円(2021/04/01時点の為替)で計算しています
④2021年1Q(1月～3月期)の配当金合計
日本株配当金合計：7,270円
夫名義の米国ETF配当金合計：22,180円
長男名義の米国ETF配当金合計：5,844円
次男名義の米国ETF配当金合計：7,942円
合わせて、43,236円でした！
2020年4Qより下がってしまいましたが、時期によるものなので
余り気にしていません。
これから先、双子のジュニアNISA口座はどんどん増えていく予定ですし
淡々と投資して、配当金をアップしていきたいと思います。
2020年4Q～2021年1Qまでの半年間は、税引き後で月平均16,389円。
毎月16000円のお小遣いが貰えるというのは、本当に心が豊かになります。
(まぁ、子供達の日用品で全額消えますがね・・・ｗ)
6月にも配当金が入り、7月には夏のボーナスが待ってます。
月平均の配当金2万円を目指して、投資し続けたいと思います。
最後まで閲覧頂き、ありがとうございました！
【092_育児】双子成長日記＠2021/04
閲覧ありがとうございます。
双子の我が息子達の成長日記を
月1回ペースで書いています。
【双子成長日記の目的】
・私自身の振り返りに活用
・当時の思い出として何か形に残したい
【子供達の情報】
誕生日：2019/09/17
名前：(長男)Ｋ (次男)Ｔ
2021年04月で、1歳7か月です。
【主な出来事】
4/3 ららぽーとTOKYO-BAYへお出かけ
子供服や日用品の購入が目的です。
子供達が牛乳大好きなので、マザー牧場カフェのミルクをあげたら
2人共取り合いになって飲んでましたｗ
4/4 母、弟、妹とTV電話
子供達が見たいという母の為にTV電話しました。
月に2～3回は行ってますが、この日は兄弟も全員勢ぞろい。
妹の子供とウチの子供達が同い年なので、画面越しに挨拶させたりしました。
4/10 少し遠い公園にお散歩
徒歩だと20分程度かかる公園へ、家族で行きました。
広い公園なので、ワンタッチテントを広げて、芝生の広場を走り回ってました。
4/24 友人とキャンプ(子供達はお留守番…)
3/6にも一緒した、10年来の友人と、久しぶりに色々と語り合う目的で
一泊二日のキャンプに行きました。
この友人はソロキャンプや、彼女さんと2人キャンプ等を頻繁に行ってるので
何もかもが手際良い・・・ほとんど私の出番は無しｗ
唯一、ご飯だけは私が作ったかな。。。切って焼くだけだけどｗ
実はこの友人とは、出会ってから15年超。
最初はただの遊び友達でしたが、飲み仲間となり、今は同じ会社で働く同僚です。
お互いオッサンになりましたねぇ・・・ｗ
4/27 子供達の大好きな電車
この日は先月土曜出勤した代休。
・・・有給も溜まってるので、消化しないとだけど、中々有給消化に至れない・・ｗ
子供達(特に長男)が電車が大好きなので、お昼の空いてる時間帯に
少し電車に乗ってみました。
武蔵野線の車掌さんが、降りるときに目一杯手を振ってくれて、
子供達は大喜び！
あの時の車掌さんのサービス精神は、本当に感動しました。
動画取りたい位だったｗｗ
【最後に】
1歳7か月の子供達でした。
ちょっと4月は仕事がまだまだ忙しかった影響もあり、
友人とも久しぶりに語らえるという事もあり・・・あまり子供達と
接する事が出来なかったかなぁ・・・と反省。
5月はもっと子供達との触れ合いを大切にしたいと思います。
最後まで読んで頂き、ありがとうございました！
【091_投資】2021年04月の資産運用
閲覧ありがとうございます。
2021年04月までの投資関連の運用結果について報告します。
なお、前月の記事は以下になります。
【目次】
1.月毎のトピックス
2.月末時点での投資額と評価額
3.口座別の投資状況
4.考察/今後の投資方針
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1.月毎のトピックス
4月は特段大きなトピックスはありませんでした。
しかし、5月から母のつみたてNISAが開始され、
本記事を書いてる現時点では既に運用が始まってるので
本記事にも現状を掲載しようと思います。
とは言え、母のつみたてNISAは、確実性を高める為に
VT一本のみに投資してる為、非常にシンプルなポートフォリオですｗ
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2.月末時点での投資額と評価額
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3.口座別の投資状況
①つみたてNISA(夫)
・投資種別：投資信託
・開始日 ：2019年4月18日
・証券会社：楽天証券
・投資方法：毎月1回x12か月で年間40万になるように投資
・銘柄別詳細
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②日本個別株
・投資種別：国内上場企業個別株
・開始日 ：2020年5月
・証券会社：SBIネオモバイル証券
・投資方法：90万円を元手に、個別ポートフォリオを作成し投資
・銘柄別詳細
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③米国ETF
・投資種別：上場投資信託
・開始日 ：2020年5月
・証券会社：楽天証券
・投資方法：385万円を元手に、複数の米国ETFを購入し保持
・銘柄別詳細 
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④確定拠出年金
・投資種別：投資信託(企業DC)
・開始日 ：2014年4月？
・証券会社：-
・投資方法：毎月会社と自分折半で少額ずつ複数銘柄に投資
・銘柄別詳細
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⑤つみたてNISA(妻)
・投資種別：投資信託
・開始日 ：2020年7月～
・証券会社：楽天証券
・投資方法：毎月1回x12か月で年間40万になるように投資
・銘柄別詳細
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⑥ジュニアNISA(長男)
・投資種別：上場投資信託
・開始日 ：2020年8月～
・証券会社：SBI証券
・投資方法：2023年迄、年80万円をタイミング投資
・銘柄別詳細
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⑦ジュニアNISA(次男)
・投資種別：上場投資信託
・開始日 ：2020年8月～
・証券会社：SBI証券
・投資方法：2023年迄、年80万円をタイミング投資
・銘柄別詳細
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⑧つみたてNISA(母)
・投資種別：投資信託
・開始日 ：2021年5月～
・証券会社：楽天証券
・投資方法：毎月50,000円ずつx8か月で40万円になるよう投資
・銘柄別詳細
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4.考察/今後の投資方針
5月入ってから少し下落したので、久しぶりにつみたてNISAで、
トータルリターンがマイナスになってるのを見ましたｗ
開幕からいきなり不穏な空気ですが、
長期的にみて、まぁ心配はないでしょう。
まだ、この画面は母には見せられないな。。ｗ
今度プラスに転じたら、母に見せようｗｗ
最後まで閲覧頂き、ありがとうございました！
【090_生活】我が家の収支＠2021年04月
閲覧ありがとうございます。
2021年4月分の収支状況が纏まったので、
月間収支報告を行いたいと思います。
尚、先月分の記事は以下になります。
【主な目的】
・見える化する事で"気付き"に期待
・将来、自分で見返して過去どんな事してたのかを思い出したい
の、2点です。
【特筆事項】
今月は、住宅の固定資産税の1年分の支払いと、
NHKの受信料1年分を纏めて支払った為、
その分支出が膨らんでいます。
また、収入の方は、3月の出張/残業/休日出勤等の影響で
4月の給与が多めになってます。
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○収入① 固定給
給与(夫) ： 280,000
給与(妻) ： 140,000
児童手当 ： 30,000
○収入② 臨時収入
利息、配当金 ： 1,000
ポイント利用分： 15,000
その他特別収入： 0
____________________________
○収入合計 ： 466,000
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○支出① 固定費
住宅関連 ： 90,000
通信関連 ： 19,000 ※NHK受信料込
保育料 ： 66,000
保険関連 ： 3,000
電気ガス水道 ： 18,000
○支出② 変動費(食費)
スーパー ： 57,000
コンビニ ： 1,000
外食 ： 8,000
通販 ： 10,000
○支出③ 変動費(日用品)
日用品 ： 21,000
医療費 ： 7,000
衣服・美容 ： 5,000
ふるさと納税 ： 0
交通費 ： 3,000
その他 ： 74,000 ※固定資産税
○支出④ 浪費(趣味/交際費)
趣味娯楽(夫) ： 12,000
趣味娯楽(妻) ： 15,000
交際費 ： 4,000
家族外出費 ： 12,000
____________________________
○支出合計 ： 425,000
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○投資/年金
投資信託(夫) ： 33,000 ※つみたてNISA
投資信託(妻) ： 33,000 ※つみたてNISA
米国ETF(長男) ： 66,000 ※ジュニアNISA
米国ETF(次男) ： 66,000 ※ジュニアNISA
個人年金(妻) ： 3,000
____________________________
計 ： 201,000
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○残高
収入 ： 466,000
支出 ： -425,000
投資/年金 ： -201,000
________________________
残高 ： -160,000
前月繰越金：1,164,000
________________________
来月繰越金：1,004,000
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○考察
日用品に関しては、今月は特別な出費が無かったので
かなり抑える事が出来ました。
普段からこれ位倹約出来れば、かなり健全な収支報告になるのですが・・・ｗ
また、交際費に関しては、緊急事態宣言などの影響もあり
ほとんどかかってません。。むしろ、もっと旅行行きたいんですけどね。。
4月は、妻が「ゴメン、ちょっと使い過ぎたかもしれない」
と言ってたのですが、フタを開けてみたら、全然そんな事なかったです。
双子の子育てをしながら、時短とは言え共働きで仕事に出て
月の出費がたったの15,000円とか・・・どんだけ優秀な妻なんだよとｗ
テレワーク主体の私が月に12,000円も散財してるのが、本当に申し訳ない・・・
(だって、読みたいマンガがあるんだもん・・・)
もう少し世間が落ち着いてきたら、温泉等に連れていって、妻を目一杯労いたいと思います。
最後まで閲覧頂き、ありがとうございました！
