[双子の父][高卒SE][投資初心者]な、マイペースなブログ

静岡県出身、千葉県在住の30代半ば、 ラーメン大好きの高卒なんちゃってSEです。 結婚と双子の子供が出来た事をキッカケに、 資産形成に興味を持ち、日々勉強中です。 不労所得を月5万稼ぐ事が当面の目標です。

【057_生活】楽天モバイルについて②【サポート体制酷過ぎ】

閲覧ありがとうございます。

前回の以下記事の続きです。

 

fankeypierrot.hatenablog.com


以下5回に分けて、楽天モバイルについて
調べた事と、実体験を元に色々と書こうと思います。

 

①我が家での楽天モバイルの利用状況について

楽天モバイル最大のデメリット・・・サポート体制について

③旧楽天モバイル(組み合わせプラン/スーパーホーダイ)と新楽天モバイル(楽天UN-LIMIT)の違い
※ちょっと専門的な話(mvno/mnoの違い等)も少し絡めます

楽天モバイルで名義変更が出来るようになった件

Docomo楽天モバイルに切り替えて生活が楽になった話
※2017年~2020年の実際に支払った料金も公開します!

 

本記事は、②について書いて行こうと思います。
楽天経済圏どっぷりな私ですが、
楽天信者ではありませんので、ボロクソに書かせて頂きます(笑)


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楽天モバイル最大のデメリット・・・サポート体制について

 

楽天モバイルの最大のデメリットは、
何といっても「サポート体制の脆弱さ」です。

 

楽天モバイルは、基本的に契約から切替まで
Webで完結するので、全てがスムーズに行けば
苦労なく楽天モバイルの格安、高コスパ
サービスを享受できます。

 

しかし、ひとたびイレギュラーに巻き込まれてしまうと
サポート体制が余りにも脆弱すぎるせいで
解決まで何か月も待たされたり、自分から能動的に動かないと
延々と放置されてしまう事になります。。

 

今回、私が実際に巻き込まれたイレギュラーについて
本記事に纏めて書いておきたいと思います。

 

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11/8に、母のスマホを新調し、
楽天UN-LIMITへの切り替え手続きを行いました。

※ほぼ同時期に、弟と妹の切り替え手続きも行いました。

 

楽天モバイル(スーパーホーダイ)から
楽天UN-LIMITへの切り替えを行ったのですが、
何故か、母のスマホ/SIMカードだけ届かない事態に・・・

 

まず、スーパーホーダイ⇒楽天UN-LIMITへの切り替えフローを以下に記載します。

 

※因みに、格安SIMである、旧楽天モバイル(スーパーホーダイや組み合わせプラン)
 と、新楽天モバイル(楽天UN-LIMIT)は、根本的に異なるサービスです。
 たぶん、この違いについて理解されてる方、非常に少ないんじゃないかな
 と、思ってます・・・

 

 こういう所も、楽天の説明不足的な、デメリットと言える部分です。。

 

 この違いについては非常に長くなるので、
 改めて次の記事に説明しようと思います。

 

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【切り替え手順】

1.メンバーステーションにLoginする
※まずここからが問題・・・
 旧楽天モバイルを利用しているユーザが
 契約情報等確認する為のサイトが「メンバーステーション」
 なのですが、ここへのリンクがメチャクチャ解りづらくなってます。。
 私はブラウザのお気に入りに入れてるので問題ないですが
 ネットリテラシーの低い方にとっては苦行だと思います。

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2.「移行手続きはこちら」を選択する
楽天は、余程UN-LIMITに切り替えさせたいんだなぁ。。
 と思われる大々的な広告があるので、そこをクリックします(笑)

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3.利用規約、プライバシーポリシー等に同意して、申し込む
※注意点として、以下を確認する必要があります。
 ・住所は変更されてないか
 ・現在利用しているスマホ楽天UN-LIMIT対象機種か
  (意外と利用できる機種が少ないので、2年以上前の古い機種は要注意)
 ・新しいスマホが欲しいか否か

 

4.あとは必要な料金や貰えるポイントを確認して、手続き完了

 

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そして、続いて母だけおかしなことになったので
問い合わせを以下の通りに実施しました。

 

【困った所】
・手続き完了後も、発送メールが来ない

※申し込み完了メールは来てる

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・11/11着指定していて、1日中家に居たが、結局届かず

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【問い合わせ】
1.メンバーステーションの確認
楽天UN-LIMITへの切り替え手続きの完了メールが来ており
 既にメンバーステーションにログインできなくなっていた

2.my楽天モバイルへの確認
⇒ログインは出来たが【準備中】と書かれただけで
 他に確認できる所が無かった

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3.楽天のAIチャットの問い合わせ
⇒いくら問い合わせても、FAQへの案内に行くだけで、肝心の問い合わせができない

4.チャットサポート
⇒AIチャットから有人のチャットサポートを希望しても、応答がない

5.同じように困っている人が居ないか、Google先生で検索
⇒沢山いたので、表記されている連絡先へ片っ端から電話

6.ほとんどの電話が繋がらず、公式の問い合わせ先はAIチャットの案内アナウンスのみ
⇒AIチャットやFAQへの自動アナウンスのみ流れ、通話終了。

 さ、流石に酷いです・・・

 挙句の果てに、手続きが11/17に終わらなければ

 キャンセル扱いにするというメールが・・・w

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7.以前、別件での問い合わせでやり取りした、楽天モバイルのメールアドレス宛に問い合わせ
⇒翌々日に返信がきたが、表記の番号は既に繋がらない事を確認している

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8.改めて楽天モバイルのメールアドレス宛に泣きの返信
⇒余りに酷いので、何とかしてくれとメール。
 その翌日に返信があり、ようやくアドバイザー宛の連絡先を案内して頂く

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9.電話番号へTEL。しかし断られる
⇒母親名義になっている為、母親本人でないとNGとの事。
 まぁ…これは至極真っ当です。

 でもさ…何故息子が代理で電話しているか、その理由を考えて欲しい。

 ここで言われた最悪の一言が
 「お母様からご連絡頂くまで、日数かかりますと、この連絡先も不通になる可能性がございます。」

 

10.結局母経由で翌日連絡して貰い、何とか繋がる。
⇒母曰く「すぐやります」だけ言われて切られたよ~。との事。
 あの、全然わかりません。。。

 

11.11/20時点で音沙汰がなかったので、母経由で再度問い合わせ
⇒やっと楽天モバイル側、確認して貰う。
 確認結果、手続き関連は問題なし。
 なぜスマホ/SIMカードが発送されてないかは、調査中
 2、3日以内に楽天モバイル側から母へ連絡し、その後も都度進捗を連絡して頂ける事に。

 

12.11/23現在、楽天モバイルから音沙汰はありません。ハイ。

 

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今回、実は楽天モバイルから楽天UN-LIMITへの切替の前に
私から母名義へ、名義変更を行ってます。
正直、失敗したなぁ。。と後悔しています。

 

母と一緒に住んでいないので、
こういう事が起きた時、私の方でフォロー出来ない為です。
※今回、母の近くに住んでいる妹、弟に
 メチャクチャフォローして貰いました・・w

 

聴いた限りでは、今回は本当に楽天側のイレギュラーなようです。
ただ、いくら主体的に動いたとしても、ユーザ側では回避しようもない

今回のような問題が発生すると、

楽天ユーザだと、このように非常に根気がいる作業が発生する。

という事は教訓として覚えておいた方が良いでしょう。

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ここまで、これでもか!と楽天のデメリット部分を強調しまくりました。

 

しかし、ここまで書いても、私は楽天ユーザ、ひいては
楽天経済圏の住人で、今は居続けます。

 

それ位、ここまでボロクソに書いても
それ以上のメリットが、楽天にはある為です。

 

・通信費のコスパと、ポイント支払いによるメリット
・SPUによる倍率アップ
・生活品を楽天に寄せる事による倹約
・一元管理による見える化などなど・・・

 

まぁ勿論、このようなメリットが改悪されるようなら、

楽天を切る事になると思いますが。


今回の件で言える事は
やはり、スマホだけに限らず、何事にも【主体的になる】
これが一番大事な事なんじゃないかな。。。と、骨身に沁みました。


次の記事では、
楽天、と言うよりは、巷で言う【キャリア回線】と【格安SIM
についてもわかるような記事を書こうと思います。

 

ほんと、通信業界は一般人に分かりにく過ぎて、不親切な業界だと思ってます。

菅総理がピンポイントで攻撃してくるのも、仕方ないと思います。

(他にもやる事あるだろ、とも思ってはいますがw)

 


最後まで閲覧頂き、ありがとうございました。

【056_生活】楽天モバイルについて①【我が家の利用状況】

閲覧ありがとうございます。

 

本ブログを始めた初期に、楽天モバイルについて、
今後書きますと書いて、ずっとスルーしてましたので・・・

 

本記事より以下5回に分けて
楽天モバイルについて調べた事と、実体験を元に
色々と書こうと思います。

 

①我が家での楽天モバイルの利用状況について

楽天モバイル最大のデメリット・・・サポート体制について

③旧楽天モバイル(組み合わせプラン/スーパーホーダイ)と新楽天モバイル(楽天UN-LIMIT)の違い
※ちょっと専門的な話(mvno/mnoの違い等)も少し絡めます

楽天モバイルで名義変更が出来るようになった件

Docomo楽天モバイルに切り替えて生活が楽になった話
※2017年~2020年の実際に支払った料金も公開します!

 

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①我が家での楽天モバイルの利用状況について

 

我が家では、現在

 

私(夫)、母、祖母、弟、妹

 

妻、義母、義父

 

の、計8人/8台のスマホを、私が管理しています。

 

元々、上記8人の内、妹以外はDocomoを利用していました。
妹はauユーザでした。

 

4年前の、2016年に母が病気で倒れた事をきっかけに
家計管理を私がすることになったのですが
母が快復するまでの間、私と弟の2人で家計を支える事になったので
非常に苦しい生活を余儀なくされました。

 

このままでは家族共倒れになってしまう・・・その危機感から
色々と独学で倹約について勉強して、

2017年5月~7月にかけて、私、母、弟、妹のスマホ
格安SIM(≒楽天モバイル)に切り替える事にしました。

 

そして去年、妻と資産を一体化する話になった時に
管理が苦手な妻から、スマホも私に管理してほしいとの要望があり
妻のスマホも私と同じスマホに機種変し、
Docomoから楽天モバイルに切り替えました。

 

更に今年、義父、義母が利用していたDocomoのらくらくスマホ
経年劣化により買い替えを余儀なくされ、
教えづらいらくらくスマホを、高い値段で使い続けるより、
自分達でカスタマイズ出来る同機種のAndroid端末に
機種変、及び楽天Unlimitに切り替える事にしました。
(まぁ、らくらくスマホも中身はAndroidなんですが…)

 

最後に、コロナ禍の中、独り暮らしの祖母が心配になったので
私名義の3台目のスマホを祖母の家に置いてきました。

 

これで、LINEのカメラ通話機能を使い、祖母にひ孫を見せています。

 

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4年前の当時、私と母、弟、妹の4人で
Docomoの利用料金は2016年の平均値で32,000円でした。
スマホ本体の分割料金を含めると、40,000円です。

 

それに対し、2018年の月の平均値は、15,000円でした。

 

尚、その後ももっと安いプランへの切り替え等を調べて行った結果
2020年は月平均8,000円前後になってます。

 

更に更に、2019年以降は、この8,000円も
楽天ポイントで支払ってるので、実質0円ですw

 

1人1人の支払い料金は数千円レベルですが、
4人、5人・・・と増えてくると
この差額は無視できない物になります。

 

長くなるので今回は割愛しますが、今後別の記事で
私が楽天モバイルに切り替えてから実際に支払った
スマホ料金を、まとめて掲載しようと思います。

 

因みに、2020年10月の最新のスマホ利用料金は、、
8人合計でも0円です・・・!

 

以下、私のスマホ利用料金の明細です。

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と、まぁ、楽天モバイルに切り替えてから
ハッピーな事しか起きてないぜ!的なノリで
書いてますが、私は楽天の回し者ではないので…

 

次の記事で、デメリットもはっきりと書いておきます。

 

というか、今回初めて楽天のデメリットを実際に体験しましたが
・・本当に酷い(笑)

 

とは言え、基本的にはコスパの良いサービスなので
株クラの方や、倹約家、支出を抑えようとしている方は
満遍なくオススメ出来るキャリアだと思います。

 


最後まで閲覧頂き、ありがとうございました!

 

【055_生活】我が家の収支@2020年10月

閲覧ありがとうございます。

10月分の収支状況が纏まったので、
月間収支報告を行いたいと思います。

【主な目的】
見える化する事で"気付き"に期待
・将来、自分で見返して過去どんな事してたのかを思い出したい
の、2点です。

ちなみに、正確な数字ではなく、1000円以下は省いて
ざっくりな数字で出します。

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○収入
給与(夫)   : 210,000
育休給付(妻) : 100,000
給与(妻)   : 130,000
児童手当   : 30,000
★保険払戻金 : 80,000
★駐車場払戻金: 4,000
____________________________
計      : 554,000

【特筆事項】
10月は、9月に売却した車の保険(年払いしていた)の払戻金と
駐車場代の日割り分が振り込まれていたので
ボーナスや配当金等のない月でしたが、手取りは多く入ってます。
更に妻の育休給付の最後の分も上乗せで入ってます。

今後、純粋に給与+児童手当だけで生活する事を考えると
支出は月340,000程度に収めないといけません。。

子供達が3歳になる(保育料無償化)残り2年は
赤字になる事も覚悟して、何とか生活水準を下げずに
切り詰めて行きたいと思います。

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○支出
住宅関連   :100,000
車関連    : 9,000
ネット関連  : 5.000
電気     : 14,000
ガス     : 2,000
水道     : 4,000
食費     : 45,000
日用品    : 23,000
趣味交際費(夫): 40,000
趣味交際費(妻): 20,000
★保育料   : 66,000
★医療費   : 4,000
____________________________
計      :332,000

【特筆事項】
8月、9月と散財してきたので、10月は気を引き締めました・・・w
まぁ、実の所、義両親を連れて行った焼き肉代を半分以上出してくれたり
妻の実家に行った時の滞在費をほぼ出してくれたりと・・・
正直、義両親の力が非常に大きいです・・・

ただ、食費や日用品代が安く上がったのは、
9月の楽天スーパーセール時に洗剤等を大量購入した恩恵もあるので
年間通して見ないと、コスパの判断などは難しいですね。

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○投資/保険
投資信託(夫) : 33,000 ※つみたてNISA
生命保険(夫) : 12,000
生命保険(妻) : 10,000
個人年金(妻) : 3,000
____________________________
計      : 58,000

【特筆事項】
こちらは先月同様です。
来年からは、ジュニアNISA分や
妻のつみたてNISA分も計上しようかなと考えてます。
月単位では確実に赤字になるのですが・・・
正確な支出額を計上しなきゃなぁと思ってたので・・・

今年については、NISA分200万を私の貯金から拠出している為、
単純な貯蓄額は大幅にマイナスになってますw

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○残高
収入   : 554,000
支出   :-332,000
投資/保険 : -58,000
________________________
差額   : 164,000

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○考察
今月も見た目上ではありますが、何とかプラスをキープ出来ました。
ただ、投資/保険項目にも書きましたが
あくまで私の貯金200万を妻/子供のNISA資金に回してるので、
貯蓄額は年間で見ると大幅にマイナスとなってます。
育休を取得しながら、貯蓄まで・・というのは流石に出来過ぎ
だと思ってはいたのですが、貯金がみるみる減っていくのは
あんまり気分的には良くないですね。。。w

理想は、私、妻、子供達のNISA全部合わせた240万を
超える位の貯蓄が出来れば最高なんですが、
コロナ禍、そして一番お金がかかる1~2歳期の保育料など
を鑑みて、無理せずに、でも現実を見て、着実に
資産を築いていきたいなと、思います。


最後まで閲覧頂き、ありがとうございました。

【054_育児】双子成長日記@2020/10

閲覧ありがとうございます。


双子の我が息子達の成長日記を
月1回ペースで書いています。

 

【双子成長日記の目的】
・私自身の振り返りに活用
・当時の思い出として何か形に残したい

 

【子供達の情報】
誕生日:2019/09/17
名前:(長男)K (次男)T
2020年10月で、1歳1か月です。

 

【主な出来事】
10/03 保育園での運動会
子供達が通ってる保育園で、運動会がありました。

 

今年はコロナ禍という事もあり
運動会自体も縮小して、2時間で終わる
「運動遊び」という名称で開催。

 

内容も、近所の公園で3密を避けて、
走ったり動いたりする程度でした。


しかし、1歳の我が子達にとっては、
それでも充分過ぎる遊び。

 

親子参加のイベントもあり、子供達は楽しんだようです。
親である私達は、ずっと子供達を抱っこ
したまま動き回ってたので、帰宅後は
4人でベッドでグッタリw
これも、良い思い出となりました。

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10/10~10/11 妻の実家へ帰省
義両親の携帯の契約変更を行う為に
妻の実家へ帰省しました。

 

9月に自家用車は売却したのでレンタカーを
借りましたが、1泊2日で9,000円弱。

 

徒歩圏内にある、ニコニコレンタカーで借りましたが
型落ちの古い車ではあったのですが
整備は行き届いており非常に快適でした。

 

子供達も見た事がない車での移動に
終始はしゃいでいました。

 

妻の実家は充分な広さのある一軒家なのですが、
長旅の疲れを癒したいのと、
まぁ折角、国がバラまき企画をやってるので
GoToトラベルを利用して、
近くのビジネスホテルに私1人だけ宿泊しました。

 

朝ごはんはバイキング。超美味しかった!

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10/16 義両親が育児ヘルプに
妻の実家に帰った時に、DocomoMNP手続きを
行ったので、今度は義両親が我が家に来て、
楽天モバイルへの切り替え手続きと楽天市場で買った
スマホのアクセサリ(ケースやフィルムなど)の
取り付けを行いました。

更に、折角義両親が来てくれるなら。とGoToイートを利用して

皆で高級焼き肉を食べに行きました。

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義両親にとっては双子が初孫なので、
じーじもばーばも、孫にメロメロですねw

1か月会えないと、会いたい会いたいと言ってくれます。

スマホを買い替えて、LINEでの写真や動画が
見やすくなったので、これからは頻繁に
写真や動画をUPしてあげようと思います。

 

10/30 久々の夫婦時間
この日、私(夫)は午後半休を頂いており
妻は現場へ直行直帰。昼過ぎには終わる予定でした。

 

なので、久しぶりに2人きりでデートにでも行こう
という話となり、仕事上がりに少しだけお出かけしてきました。

 

とは言っても、結局は子供の服や日用品等を見て回る
感じになってしまうのは・・・仕方ないですねw
子育てのご褒美に、妻の大好きなパンケーキをご馳走しました。

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10/31 祖母の家へ
今度は、私単体で祖母に会いに行きました。


コロナ禍もあったので、祖母の家に頻繁に
行けなくなってしまったのですが、
祖母は今年で91歳で、独り暮らししてるので
流石に心配になって、少しだけ顔を見せに行きました。


結論、ものすごく元気だったので杞憂でしたw
帰りに、横浜駅周辺に寄って、
妻の好きな北海道の物産を買って帰りました。

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【最後に】
1歳を過ぎてからも、子供達の成長の速さには驚かされています。


毎日何か新しい動作を覚えて、泣きっぱなしの日もあれば
怒ってる日もあれば、笑いっぱなしの日もあります。


感受性豊かな我が子達を見て、父として私も、もっと成長しなければ。
と、最近は強く思います。


また来月は、どんな事が起きるかな?
毎日ワクワクドキドキ、育児を楽しんでいきたいと思います。

 


最後まで閲覧頂き、ありがとうございました!

【053_生活】バイクの保険の切り替え【弁護士特約が超重要!】

閲覧ありがとうございます。

 

今回は、バイク保険の話を。。

 

先々月、車を売却したのですが、我が家には

私個人の移動手段として、バイクも保有しています。

fankeypierrot.hatenablog.com

バイクは、LEADという、ホンダ製の車種です。

www.honda.co.jp

去年末、新車で買いました。
元々私はバイクでのツーリングが大好きで、
LEADに買い替える前・・・独身の頃は
中型車に乗って、色々な地方へ出かけていました。
かなり乗り回し、買い替えの頃には、42,000kmを超えてました。

しかし、結婚し双子も生まれたので、今後は遠出のツーリングは難しい。
けど、買い出しや、近所のツーリングなどは、したい!
この思いから、妻に直談判して、LEADの購入許可を頂いた次第ですw

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丁度去年はVOXYも購入していたので
LEADの保険をどうしようか悩んでた時に、保険屋さんが
ファミリーバイク特約にしたらどうか。と提案してくれました。

 

※ファミリーバイク特約とは、車の保険に付帯する事で

 安い値段でバイクの保険としても利用できるサービスです。

hoken.kakaku.com

 

しかし、結局VOXYも売却する事になったので
別途バイク保険に加入しなければいけなくなりました。
ファミリーバイク特約の時は、追加で年間16,000円払うだけで済んだのですが
新規契約となると、年間40,000円以上になると言われました・・・

 

長い事お世話になっていた保険屋さんだったので、非常に悩みましたが

自分でもっとコスパの良いバイク保険がないかを調べる事にしました。

 

・・・結論から言うと、チューリッヒのバイク保険にしました。

保障内容は以下になります。

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基本的に私以外に乗る事のないバイクなので
対人対物は無制限ですが、自損事故の補償は1500万。
携行品特約等のオプションは、保険料が跳ね上がるのでナシにしました。
運転年齢は30歳以上のみ。
同乗者も基本的には乗せない予定なので、最低限。
そして、凄く重要なのが・・・【弁護士特約】です。

 

私は、過去に交通事故に遭った事があるのですが
実際に事故に遭って、弁護士特約の大切さを知りました。。

 

片側3車線の見通しの良い道路で、バイクで移動中
隣の車線を走ってた車が急に私の方に車線変更で突っ込んできました。
そのまま接触し、更に車が加速したので、車とバイクに挟まれて骨折しました。

 

実はこの時契約していたバイク保険、

バイク屋さんに強く勧められて【弁護士特約】に加入していました。

 

契約当初は

「良く分からんけど保険料が上がるのは嫌だなぁ…

でも、バイク屋さんがこんなに熱心に勧めてくるって事は、一応入ってオコウ」

程度に考えてました。

 

しかし、今回実際に事故で被害者に遭って、相手の保険会社を対象に

弁護士さんが色々と手続きを進めてくれたり、示談交渉してくれたり・・・

私も専門家ではないので、語弊があるかもしれませんが、

この、示談には「一般価格」と「弁護士価格」というものがあるそうです。

弁護士を介す場合と介さない場合で、慰謝料が変わってくるというもの。

 

あんまり細かい金額は言えませんが、この交通事故で

私は相手の保険会社から、新車のVOXYが買える程の慰謝料を貰いました。

...もし、弁護士特約に加入してなかったら、中古のVOXY位になるところでした。

 

この経験から、【弁護士特約】にだけは絶対に入っておいた方が良い
という事を知っていたので、多少保険料は上がりましたが、
この保険内容に至りました。

 

年間4,000円位の差額なので、このブログを見た方で、
車、バイクの保険などに加入されている人は
絶対に【弁護士特約】への加入を勧めます。

 

ちなみに、保険会社について、何故チューリッヒなのか。ですが...

ここは正直、補償内容は重要だが、保険会社は安くて、

ある程度規模の大きい会社ならどこでも良いかな。と考えてました。

まぁ、そもそも双子の育児をしながらなので、そんな頻繁に乗る機会もないのですがw

 

車の売却と、バイク保険の見直しで、更にコストカットが出来ました。

この調子で、不要な支出を抑えて、豊かな人生を過ごしていきたいと思います。

 

最後まで閲覧頂き、ありがとうございました!

【052_投資】2020年10月の資産運用(Part②)

閲覧ありがとうございます。

以下記事の続きになります。

fankeypierrot.hatenablog.com

 

本記事では、私(夫)名義以外の資産運用について公開しています。

 

【妻、子供達名義の資産の状況】
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○妻名義

投資信託

開始日 :2020年7月~
証券会社:楽天証券
課税  :無し。つみたてNISA枠利用
投資方法:毎日1回自動で年間40万になるように投資

・現在の評価額合計

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・銘柄別詳細

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10月で一気に30万を超えました。

まさに絶好調ですが、つみたてNISA枠の資産は

今後も20年は手放す予定はないので、一喜一憂する事なく、淡々と積み立てていきます
 

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○長男名義

米国ETF

開始日 :2020年8月~
証券会社:SBI証券
課税  :無し。ジュニアNISA枠利用
投資方法:年間80万まで手動で購入。
     来年以降は年4~6回に分けて購入予定

・現在の評価額合計

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・銘柄別詳細

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○次男名義

米国ETF

開始日 :2020年8月~
証券会社:SBI証券
課税  :無し。ジュニアNISA枠利用
投資方法:年間80万まで手動で購入。
     来年以降は年4~6回に分けて購入予定

・現在の評価額合計

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・銘柄別詳細

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【考察】

長男の方は、指値が上手く刺さった事もあって、ほぼ80万満額投資している状況です

逆に次男の方はSPYDの指値がうまく刺さらず・・・6万程残金がある状況です。

グロース株が下落傾向にあるので、次男の残金は、VOOかQQQ辺りの購入を

行おうか、悩んでいる所ですが・・・


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【次月以降の方針】

11月、12月は大きな動きはない見込みです。

とは言え、経済状況はいまだに不安定なので、大幅な下落、高騰等があった時は

ポジションを変更する可能性はあります。

ただ、これで私(夫)の資産はほぼ使い切った状況ですのでw

精々米国ETFの売却、次男の残金からの追加購入・・・程度しかやれる事がありませんが^^;

私の収入源が途絶える等の最悪の事態になった時は

妻の貯金や、解約した学資保険のお金に頼る事に・・・それだけは避けたいw

なので、頑張って今の会社にしがみつきつつ、将来の為に資産運用も継続していきたいと思います。

 

最後まで閲覧頂き、ありがとうございました。

【051_投資】2020年10月の資産運用(Part①)

 

閲覧ありがとうございます。

10月までの投資関連の運用結果について報告します。

なお、前月の記事は以下になります。

 

fankeypierrot.hatenablog.com

 

また、投資金額の増加や、投資方法が細分化してきた事で
記事自体が長文になってきたので、
今後は本記事を以下2つに分けようと思います。

 

【Part①】
・月毎のトピックス
・私(夫)個人で運用している資産の状況
・考察

【Part②】
・妻、子供達名義の資産の状況
・考察
・次月以降の方針

 

【10月のトピックス】
・米国ETFを一部買い増し
アメリカの大統領選挙の直前に、ETFをいくつか買い増ししました。
私個人の口座と、子供達のジュニアNISA両方から買い増ししました。
これでジュニアNISA分の160万はほぼ使い切った感じです。
キャッシュポジションもほぼ無くなってしまったので
今後は動向を見ながら利確出来たら利確して、来年のジュニアNISA分に
回したいと考えてます。

 

日本株も一部買い増し
少量ですが、ネオモバで付与されたTポイントの消費を目的に
前から少し買い増ししたいなぁと思ってた銘柄を買い増しました。

たまたまではあるのですが大統領選やコロナワクチン開発等の
ポジティブニュースの直前(10月末頃)に纏めて買った影響もあって
我が家の資産は全体的にプラスに転じています。

 

確定拠出年金の公開

今の会社に入社してから、実質ほったらかしていた

確定拠出年金について、今後はしっかりと運用していこうと

思い、今後は本ブログにて公開していこうと思います。

とは言っても、確定拠出年金の方はやれる事が本当に少ないので

少ない銘柄から、適当に選ぶだけ。。。ですがw

 

それでは、以下、現時点での資産運用状況を報告いたします。

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①夫名義

投資信託
・開始日 :2019年4月18日
・証券会社:楽天証券
・課税  :無し。つみたてNISA枠利用
・投資方法:毎月1回x12か月で年間40万になるように投資

 

・現在の評価額合計

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・銘柄別詳細

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まさに絶好調ですね・・w

私(夫)のつみたてNISA枠分は全額投資信託につぎ込んでますが

毎月34,000円程を4つのファンドに分割して投資しています。

去年からなので、12月時点では40万x2=80万円分の投資

に対して、評価額がいくらになるか、楽しみでもあり、

不安もあり・・・さてどうなることやら。

 

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日本株
・開始日 :2020年5月
・証券会社:SBIネオモバイル証券
・課税  :有り
・投資方法:個別ポートフォリオを作成し、セクターの偏りが
      無いように意識して投資。
      また、一部単元株の購入もチャレンジ

 

・現在の評価額合計

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・銘柄別詳細

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日本株も絶好調ですね。

日本株は個別株への少額投資から始めた背景もあり

バリュー株中心に投資している事もあって、

値動きは米国程大きくはありません。

しかし、純粋に評価額が上がると、気分も良いですね。

 

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○米国ETF
・開始日 :2020年5月
・証券会社:楽天証券
・課税  :有り
・投資方法:今後買い増しの予定は無し。
      あくまで余剰資金での投資なので、
      いずれジュニアNISA枠への投資資金に代わる予定。

 

・現在の評価額合計

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・銘柄別詳細

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ようやく・・・と言った所ですか。w

ついに米国ETFも全ての銘柄でプラスに転じました。

6月、9月と配当金も頂いているので、既に評価額+配当金の合計は

投資した金額よりも多い状態にはあったのですが

実際に評価額単体でプラスに転じられると、嬉しいですね。

 

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確定拠出年金(企業DC)
・開始日 :2014年4月?
・証券会社:-
・課税  :無し
・投資方法:毎月会社と自分折半で少額ずつ複数銘柄に投資

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実は9月までは絶賛マイナス運用状態でしたが、

今月はポジティブニュース連発の影響でプラスになってます。

まぁ、こちらは60歳まで下ろしようのない資産なので

あまり考察する事もないですね。。。

 

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○考察
9月の資産状況も、それまでに比べてかなり好調でしたが、
10月は更にポジティブなニュースが月末に連続して発生した影響で
まさに絶好調な状態になってますね。
実経済の低迷、更にコロナ自体はまだまだ蔓延しており
これから冬季に入る事で、更に感染者が増える可能性があります。
我が家では子供達や両親との思い出作りの一環で
年末年始に旅行に行きたいという話が出ていましたが、
残念ながらこの状況ではキャンセルせざるを得ない状況です・・・
今後も色々な事に注視しながら、投資の運営方法を模索していきたいと思います。

 

最後まで閲覧頂き、ありがとうございました!