[双子の父][高卒SE][投資初心者]な、マイペースなブログ

静岡県出身、千葉県在住の30代半ば、 ラーメン大好きの高卒なんちゃってSEです。 結婚と双子の子供が出来た事をキッカケに、 資産形成に興味を持ち、日々勉強中です。 不労所得を月5万稼ぐ事が当面の目標です。

【096_投資】ペロアレンの資産運用状況@2021年05月

閲覧ありがとうございます。

 

2021年05月までの投資関連の運用結果について報告します。

なお、前月の記事は以下になります。


【目次】

1.月毎のトピックス
2.月末時点での投資額と評価額
3.口座別の投資状況
4.考察/今後の投資方針

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1.月毎のトピックス

5月は先月のブログでも書いてますが、

母がつみたてNISAを始めました。

名義上は母ですが、運用は私が行ってます。

ただ、勉強熱心でもある母なので、私がどのような運用を

どの程度のリスクで行っているか、理解しています。

この辺は、本当にすごい母親だなぁ。。と感心しています。。


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2.月末時点での投資額と評価額f:id:fankeypierrot:20210630212828p:plain

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3.口座別の投資状況

①つみたてNISA(夫)
・投資種別:投資信託
・開始日 :2019年4月18日
・証券会社:楽天証券
・投資方法:毎月1回x12か月で年間40万になるように投資

・銘柄別詳細 

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②日本個別株
・投資種別:国内上場企業個別株
・開始日 :2020年5月
・証券会社:SBIネオモバイル証券
・投資方法:90万円を元手に、個別ポートフォリオを作成し投資

・銘柄別詳細

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③米国ETF
・投資種別:上場投資信託
・開始日 :2020年5月
・証券会社:楽天証券
・投資方法:385万円を元手に、複数の米国ETFを購入し保持

・銘柄別詳細 

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確定拠出年金
・投資種別:投資信託(企業DC)
・開始日 :2014年4月?
・証券会社:-
・投資方法:毎月会社と自分折半で少額ずつ複数銘柄に投資

・銘柄別詳細

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⑤つみたてNISA(妻)
・投資種別:投資信託
・開始日 :2020年7月~
・証券会社:楽天証券
・投資方法:毎月1回x12か月で年間40万になるように投資

・銘柄別詳細

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⑥ジュニアNISA(長男)
・投資種別:上場投資信託
・開始日 :2020年8月~
・証券会社:SBI証券
・投資方法:2023年迄、年80万円をタイミング投資

・銘柄別詳細

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⑦ジュニアNISA(次男)
・投資種別:上場投資信託
・開始日 :2020年8月~
・証券会社:SBI証券
・投資方法:2023年迄、年80万円をタイミング投資

・銘柄別詳細

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⑧つみたてNISA(母)
・投資種別:投資信託
・開始日 :2021年5月~
・証券会社:楽天証券
・投資方法:毎月50,000円ずつx8か月で40万円になるよう投資

・銘柄別詳細

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4.考察/今後の投資方針

無事、母のつみたてNISAもプラスになりましたw

母の口座では冒険はせず、VTオンリーで手堅く行こうと思います。

ぶっちゃけ母のつみたてNISAでは、20年の保有はせず、

上手く値上がり益が出たら、引き落として旅行などの娯楽費として使って貰おう

と考えてます。

 

なら、普通のNISA口座でもよいやん。となるんですが、

そもそも年40万以上の資金が出せないので、

なら20年放置でも、途中でおろしても良いつみたてNISAが良いよね。

という結論となりました。

暴落したら、投資していたことを忘れて普段通りの生活をして

暴騰したら、適度に引き落として娯楽に使いつつ、万が一母に何かあったら

遺産として兄弟で分配する。

(兄弟には既に話してあります)

 

いずれにせよ、家族がお金に困らないように、これからも色々考えていきたいですね。

 

 

最後まで閲覧頂き、ありがとうございました!