【096_投資】ペロアレンの資産運用状況@2021年05月
閲覧ありがとうございます。
2021年05月までの投資関連の運用結果について報告します。
なお、前月の記事は以下になります。
【目次】
1.月毎のトピックス
2.月末時点での投資額と評価額
3.口座別の投資状況
4.考察/今後の投資方針
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1.月毎のトピックス
5月は先月のブログでも書いてますが、
母がつみたてNISAを始めました。
名義上は母ですが、運用は私が行ってます。
ただ、勉強熱心でもある母なので、私がどのような運用を
どの程度のリスクで行っているか、理解しています。
この辺は、本当にすごい母親だなぁ。。と感心しています。。
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2.月末時点での投資額と評価額
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3.口座別の投資状況
①つみたてNISA(夫)
・投資種別:投資信託
・開始日 :2019年4月18日
・証券会社:楽天証券
・投資方法:毎月1回x12か月で年間40万になるように投資
・銘柄別詳細
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②日本個別株
・投資種別:国内上場企業個別株
・開始日 :2020年5月
・証券会社:SBIネオモバイル証券
・投資方法:90万円を元手に、個別ポートフォリオを作成し投資
・銘柄別詳細
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③米国ETF
・投資種別:上場投資信託
・開始日 :2020年5月
・証券会社:楽天証券
・投資方法:385万円を元手に、複数の米国ETFを購入し保持
・銘柄別詳細
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④確定拠出年金
・投資種別:投資信託(企業DC)
・開始日 :2014年4月?
・証券会社:-
・投資方法:毎月会社と自分折半で少額ずつ複数銘柄に投資
・銘柄別詳細
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⑤つみたてNISA(妻)
・投資種別:投資信託
・開始日 :2020年7月~
・証券会社:楽天証券
・投資方法:毎月1回x12か月で年間40万になるように投資
・銘柄別詳細
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⑥ジュニアNISA(長男)
・投資種別:上場投資信託
・開始日 :2020年8月~
・証券会社:SBI証券
・投資方法:2023年迄、年80万円をタイミング投資
・銘柄別詳細
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⑦ジュニアNISA(次男)
・投資種別:上場投資信託
・開始日 :2020年8月~
・証券会社:SBI証券
・投資方法:2023年迄、年80万円をタイミング投資
・銘柄別詳細
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⑧つみたてNISA(母)
・投資種別:投資信託
・開始日 :2021年5月~
・証券会社:楽天証券
・投資方法:毎月50,000円ずつx8か月で40万円になるよう投資
・銘柄別詳細
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4.考察/今後の投資方針
無事、母のつみたてNISAもプラスになりましたw
母の口座では冒険はせず、VTオンリーで手堅く行こうと思います。
ぶっちゃけ母のつみたてNISAでは、20年の保有はせず、
上手く値上がり益が出たら、引き落として旅行などの娯楽費として使って貰おう
と考えてます。
なら、普通のNISA口座でもよいやん。となるんですが、
そもそも年40万以上の資金が出せないので、
なら20年放置でも、途中でおろしても良いつみたてNISAが良いよね。
という結論となりました。
暴落したら、投資していたことを忘れて普段通りの生活をして
暴騰したら、適度に引き落として娯楽に使いつつ、万が一母に何かあったら
遺産として兄弟で分配する。
(兄弟には既に話してあります)
いずれにせよ、家族がお金に困らないように、これからも色々考えていきたいですね。
最後まで閲覧頂き、ありがとうございました!