【061_投資】2020年11月の資産運用(Part①)
閲覧ありがとうございます。
11月までの投資関連の運用結果について報告します。
なお、前月の記事は以下になります。
fankeypierrot.hatenablog.com
本記事は私と、家族の投資の状況や
今後の投資の方針等を2つの記事に纏めて書いてます。
【Part①】
・月毎のトピックス
・私(夫)個人で運用している資産の状況
・考察
【Part②】
・妻、子供達名義の資産の状況
・考察
・次月以降の方針
【11月のトピックス】
・ジュニアNISA分の米国ETF買い増し完了
子供達名義のジュニアNISAで購入していた米国ETFですが
満額の80万までの買い増しが完了しました。
12月はこのまま運用とし、来年また80万円投入する予定です。
・・・とはいえ、資産が残り少ないので、満額投入できるか
現時点では未定・・・夏のボーナス次第になりそうです＾＾;
・来年分のつみたてNISA資金の確保
私の貯金から、来年分の私と妻のつみたてNISA分の
資金を確保しました。
来年は80万円、、満額投資する予定です。
それでは、以下、現時点での資産運用状況を報告いたします。
------------------------------------------------
①夫名義
○投資信託
・開始日 ：2019年4月18日
・証券会社：楽天証券
・課税 ：無し。つみたてNISA枠利用
・投資方法：毎月1回x12か月で年間40万になるように投資
・現在の評価額合計
・銘柄別詳細
先月に続き絶好調です。
投資額は約79万円ですが、リターンが14万強。
2年分でコロナショックを乗り越えての額です。
今までひたすら頑張って貯金してきたことを考えると・・・
つみたてNISA始めて良かった～・・・
------------------------------------------------
○日本株
・開始日 ：2020年5月
・証券会社：SBIネオモバイル証券
・課税 ：有り
・投資方法：個別ポートフォリオを作成し、セクターの偏りが
無いように意識して投資。
また、一部単元株の購入もチャレンジ
・現在の評価額合計
・銘柄別詳細
日本株も堅調です。
ここにきて、楽天を単元分購入しました。
楽天モバイルへの期待と、1000円割れをチャンスと思い購入。
実際問題、ドコモの攻勢をどうかわすのかが焦点ですが
個人的な見解としては
・ショップ等の不動産が少ない
・リモートUpdate等の優位性
・政府の後押し
等から、楽天は伸びるだろう。と考えてます。
------------------------------------------------
○米国ETF
・開始日 ：2020年5月
・証券会社：楽天証券
・課税 ：有り
・投資方法：今後買い増しの予定は無し。
あくまで余剰資金での投資なので、
いずれジュニアNISA枠への投資資金に代わる予定。
・現在の評価額合計
・銘柄別詳細
※楽天証券がメンテ中なので、マネーフォワードから抜粋しました
こちらも堅調ですね。
先月に引き続き、4百万を超える評価額なのは嬉しい反面
この価格だと買い増しは難しい状況ですね。。
まぁ、これ以上投資できる資金はないので
今は少しずつキャッシュフローを増やしつつ、
来年のジュニアNISA、つみたてNISAの為の資金を貯めていきたい
と思います。
------------------------------------------------
○確定拠出年金(企業DC)
・開始日 ：2014年4月？
・証券会社：-
・課税 ：無し
・投資方法：毎月会社と自分折半で少額ずつ複数銘柄に投資
・現在の評価額合計
・銘柄別詳細
こちらも好調。
ですが大したプラスにはなってないですね。
銘柄を色々調べてるのですが・・・この企業DC、
あんまりよい銘柄が無いような気がします。
とはいえ、選べる中ではよさげなものを中心に選んでるつもり。
以前は全くプラマイゼロの銘柄に全プッシュだったので
とんでもない成長ぶりかなｗと思います。
------------------------------------------------
○考察
10月に引き続き、堅調な11月でした。
12月現在もこの状態が継続されてますが、年末に向けて
どうなるか。。本格的に株への投資を始めてから
初めての年末。ワクワクドキドキしながら、各銘柄の
配当金を受け取ってホクホクしたいと思いますｗ
最後まで閲覧頂き、ありがとうございました！
