【051_投資】2020年10月の資産運用(Part①)
閲覧ありがとうございます。
10月までの投資関連の運用結果について報告します。
なお、前月の記事は以下になります。
また、投資金額の増加や、投資方法が細分化してきた事で
記事自体が長文になってきたので、
今後は本記事を以下2つに分けようと思います。
【Part①】
・月毎のトピックス
・私(夫)個人で運用している資産の状況
・考察
【Part②】
・妻、子供達名義の資産の状況
・考察
・次月以降の方針
【10月のトピックス】
・米国ETFを一部買い増し
アメリカの大統領選挙の直前に、ETFをいくつか買い増ししました。
私個人の口座と、子供達のジュニアNISA両方から買い増ししました。
これでジュニアNISA分の160万はほぼ使い切った感じです。
キャッシュポジションもほぼ無くなってしまったので
今後は動向を見ながら利確出来たら利確して、来年のジュニアNISA分に
回したいと考えてます。
・日本株も一部買い増し
少量ですが、ネオモバで付与されたTポイントの消費を目的に
前から少し買い増ししたいなぁと思ってた銘柄を買い増しました。
たまたまではあるのですが大統領選やコロナワクチン開発等の
ポジティブニュースの直前(10月末頃)に纏めて買った影響もあって
我が家の資産は全体的にプラスに転じています。
・確定拠出年金の公開
今の会社に入社してから、実質ほったらかしていた
確定拠出年金について、今後はしっかりと運用していこうと
思い、今後は本ブログにて公開していこうと思います。
とは言っても、確定拠出年金の方はやれる事が本当に少ないので
少ない銘柄から、適当に選ぶだけ。。。ですがｗ
それでは、以下、現時点での資産運用状況を報告いたします。
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①夫名義
○投資信託
・開始日 ：2019年4月18日
・証券会社：楽天証券
・課税 ：無し。つみたてNISA枠利用
・投資方法：毎月1回x12か月で年間40万になるように投資
・現在の評価額合計
・銘柄別詳細
まさに絶好調ですね・・ｗ
私(夫)のつみたてNISA枠分は全額投資信託につぎ込んでますが
毎月34,000円程を4つのファンドに分割して投資しています。
去年からなので、12月時点では40万x2＝80万円分の投資
に対して、評価額がいくらになるか、楽しみでもあり、
不安もあり・・・さてどうなることやら。
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○日本株
・開始日 ：2020年5月
・証券会社：SBIネオモバイル証券
・課税 ：有り
・投資方法：個別ポートフォリオを作成し、セクターの偏りが
無いように意識して投資。
また、一部単元株の購入もチャレンジ
・現在の評価額合計
・銘柄別詳細
日本株も絶好調ですね。
日本株は個別株への少額投資から始めた背景もあり
バリュー株中心に投資している事もあって、
値動きは米国程大きくはありません。
しかし、純粋に評価額が上がると、気分も良いですね。
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○米国ETF
・開始日 ：2020年5月
・証券会社：楽天証券
・課税 ：有り
・投資方法：今後買い増しの予定は無し。
あくまで余剰資金での投資なので、
いずれジュニアNISA枠への投資資金に代わる予定。
・現在の評価額合計
・銘柄別詳細
ようやく・・・と言った所ですか。ｗ
ついに米国ETFも全ての銘柄でプラスに転じました。
6月、9月と配当金も頂いているので、既に評価額+配当金の合計は
投資した金額よりも多い状態にはあったのですが
実際に評価額単体でプラスに転じられると、嬉しいですね。
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○確定拠出年金(企業DC)
・開始日 ：2014年4月？
・証券会社：-
・課税 ：無し
・投資方法：毎月会社と自分折半で少額ずつ複数銘柄に投資
実は9月までは絶賛マイナス運用状態でしたが、
今月はポジティブニュース連発の影響でプラスになってます。
まぁ、こちらは60歳まで下ろしようのない資産なので
あまり考察する事もないですね。。。
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○考察
9月の資産状況も、それまでに比べてかなり好調でしたが、
10月は更にポジティブなニュースが月末に連続して発生した影響で
まさに絶好調な状態になってますね。
実経済の低迷、更にコロナ自体はまだまだ蔓延しており
これから冬季に入る事で、更に感染者が増える可能性があります。
我が家では子供達や両親との思い出作りの一環で
年末年始に旅行に行きたいという話が出ていましたが、
残念ながらこの状況ではキャンセルせざるを得ない状況です・・・
今後も色々な事に注視しながら、投資の運営方法を模索していきたいと思います。
最後まで閲覧頂き、ありがとうございました！
