【062_投資】2020年11月の資産運用(Part②)
閲覧ありがとうございます。
以下記事の続きになります。
本記事では、私(夫)名義以外の資産運用について公開しています。
【妻、子供達名義の資産の状況】
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○妻名義
開始日 :2020年7月~
証券会社:楽天証券
課税 :無し。つみたてNISA枠利用
投資方法:毎日1回自動で年間40万になるように投資
・現在の評価額合計
・銘柄別詳細
実は、12月に入ってから誤って毎日自動積立の設定を切ってしまいました・・・
なので、妻のつみたてNISAは、2020年分は35万ちょっとで終わりとなりましたorz
来年は私と同じように、毎月1回のつみたて設定で行こうと思ってます。
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○長男名義
米国ETF
開始日 :2020年8月~
証券会社:SBI証券
課税 :無し。ジュニアNISA枠利用
投資方法:年間80万まで手動で購入。
来年以降は年4~6回に分けて購入予定
・現在の評価額合計
・銘柄別詳細
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○次男名義
米国ETF
開始日 :2020年8月~
証券会社:SBI証券
課税 :無し。ジュニアNISA枠利用
投資方法:年間80万まで手動で購入。
来年以降は年4~6回に分けて購入予定
・現在の評価額合計
・銘柄別詳細
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【考察】
妻のつみたてNISAは、楽天証券で積み立てているのですが、
来年分のつみたてNISAの設定をしているときに
誤って今年分の設定を解除してしまったのが失敗でした...
一度解除してしまうと、12月になると、もう再設定できないんですよね
まぁ、やり方が少しずつ分かって来たので、良い経験できたと
前向きに考えたいと思います。
また、子供達のジュニアNISAも、ほぼ満額まで設定しました。
結果的に2人ともプラス7~8万の含み益が出ており
更に今月中に各ティッカーから配当金が支払われるので
順調に子供達の資産も増えそうで、一安心です。
来年分のジュニアNISA分の資金も準備済みなので
2021年までは問題ないですが、問題は2022年~2023年。
今の収入だけだと、ジュニアNISAを満額まで積み立てるのは
かなりハードルが高いです...
自分の会社で、昇給があればよいのですが、
残念ながら私は出世コースからは大きく外れてしまったので
どれだけ頑張っても、期待はできないです。
(もしここを見てる上司が居たら、是非昇給をオネガイシマス...)
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【次月以降の方針】
12月はこれで投資は打ち止めになると思います。
後は12月末の時点で、1年間の振り返りをやりたいなと思ってます。
つみたてNISAは去年の5月から始めてましたが、
本格的な投資は今年に入ってから、大体半年位経過しましたので、
来年の方針等も含めて、色々と考えていきたいと思います。
最後まで閲覧頂き、ありがとうございました。