[双子の父][高卒SE][投資初心者]な、マイペースなブログ

静岡県出身、千葉県在住の30代半ば、 ラーメン大好きの高卒なんちゃってSEです。 結婚と双子の子供が出来た事をキッカケに、 資産形成に興味を持ち、日々勉強中です。 不労所得を月5万稼ぐ事が当面の目標です。

【062_投資】2020年11月の資産運用(Part②)

閲覧ありがとうございます。

以下記事の続きになります。

 

fankeypierrot.hatenablog.com

 

本記事では、私(夫)名義以外の資産運用について公開しています。

 

【妻、子供達名義の資産の状況】
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○妻名義

投資信託

開始日 :2020年7月~
証券会社:楽天証券
課税  :無し。つみたてNISA枠利用
投資方法:毎日1回自動で年間40万になるように投資

・現在の評価額合計

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・銘柄別詳細

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実は、12月に入ってから誤って毎日自動積立の設定を切ってしまいました・・・

なので、妻のつみたてNISAは、2020年分は35万ちょっとで終わりとなりましたorz

来年は私と同じように、毎月1回のつみたて設定で行こうと思ってます。

 

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○長男名義

米国ETF

開始日 :2020年8月~
証券会社:SBI証券
課税  :無し。ジュニアNISA枠利用
投資方法:年間80万まで手動で購入。
     来年以降は年4~6回に分けて購入予定

・現在の評価額合計

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・銘柄別詳細

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○次男名義

米国ETF

開始日 :2020年8月~
証券会社:SBI証券
課税  :無し。ジュニアNISA枠利用
投資方法:年間80万まで手動で購入。
     来年以降は年4~6回に分けて購入予定

・現在の評価額合計

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・銘柄別詳細

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【考察】

 

妻のつみたてNISAは、楽天証券で積み立てているのですが、

来年分のつみたてNISAの設定をしているときに

誤って今年分の設定を解除してしまったのが失敗でした...

一度解除してしまうと、12月になると、もう再設定できないんですよね

まぁ、やり方が少しずつ分かって来たので、良い経験できたと

前向きに考えたいと思います。

 

また、子供達のジュニアNISAも、ほぼ満額まで設定しました。

結果的に2人ともプラス7~8万の含み益が出ており

更に今月中に各ティッカーから配当金が支払われるので

順調に子供達の資産も増えそうで、一安心です。

 

来年分のジュニアNISA分の資金も準備済みなので

2021年までは問題ないですが、問題は2022年~2023年。

今の収入だけだと、ジュニアNISAを満額まで積み立てるのは

かなりハードルが高いです...

自分の会社で、昇給があればよいのですが、

残念ながら私は出世コースからは大きく外れてしまったので

どれだけ頑張っても、期待はできないです。

(もしここを見てる上司が居たら、是非昇給をオネガイシマス...)

 


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【次月以降の方針】

12月はこれで投資は打ち止めになると思います。

後は12月末の時点で、1年間の振り返りをやりたいなと思ってます。

つみたてNISAは去年の5月から始めてましたが、

本格的な投資は今年に入ってから、大体半年位経過しましたので、

来年の方針等も含めて、色々と考えていきたいと思います。

 

 

最後まで閲覧頂き、ありがとうございました。