[双子の父][高卒SE][投資初心者]な、マイペースなブログ

静岡県出身、千葉県在住の30代半ば、 ラーメン大好きの高卒なんちゃってSEです。 結婚と双子の子供が出来た事をキッカケに、 資産形成に興味を持ち、日々勉強中です。 不労所得を月5万稼ぐ事が当面の目標です。

【102_投資】ペロアレンの資産運用状況＠2021年07月

閲覧ありがとうございます。

 

2021年07月までの投資関連の運用結果について報告します。

なお、前月の記事は以下になります。

 

fankeypierrot.hatenablog.com

 


【目次】

1.月毎のトピックス
2.月末時点での投資額と評価額
3.口座別の投資状況
4.考察/今後の投資方針

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1.月毎のトピックス

7月は投資への増額などはありませんでした。

淡々と、つみたてNISAだけ続けている感じです。

ただ、6月に増額した日本株への現金を株に一部変えてます。

 

別記事(収支報告)で書いた通り、7月は本業の方で夏のボーナスが入ったのですが、

別記事(双子日記)に書いた通り…家庭内で風邪が蔓延していたので、

投資に注力する余力がありませんでした…ｗ


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2.月末時点での投資額と評価額

2021年 5月 6月 7月
円為替(月末時点:1$単位) 109.52 111.13 109.68
つみたてNISA(夫)
 評価額 1,252,974 1,318,091 1,352,435
投資額 995,960 1,029,293 1,062,626
評価額 751,947 776,275 796,113
投資額 665,235 680,132 695,029
つみたてNISA(妻)
 評価額 625,820 670,593 702,157
投資額 515,152 548,485 581,818
日本個別株
 評価額 1,123,809 1,413,927 1,409,298
投資額 919,977 1,219,977 1,220,179
評価額 5,037,939 4,959,971 4,958,211
投資額 3,853,943 3,853,943 3,853,943
ジュニアNISA(長男)
 評価額 1,954,641 1,983,139 1,994,085
投資額 1,562,043 1,562,043 1,562,043
ジュニアNISA(次男)
 評価額 1,957,520 1,965,307 1,969,500
投資額 1,528,468 1,528,468 1,528,468
つみたてNISA(母)
 評価額 50,815 103,007 152,768
投資額 50,000 100,000 150,000
配当金 624 53,463 3,802
株価差益 2,663,872 2,664,962 2,677,693

 

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3.口座別の投資状況

 

 

①つみたてNISA(夫)
・投資種別：投資信託
・開始日　：2019年4月18日
・証券会社：楽天証券
・投資方法：毎月1回x12か月で年間40万になるように投資

・銘柄別詳細

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②日本個別株
・投資種別：国内上場企業個別株
・開始日　：2020年5月
・証券会社：SBIネオモバイル証券
・投資方法：120万円を元手に、個別ポートフォリオを作成し投資

・銘柄別詳細

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③米国ETF
・投資種別：上場投資信託
・開始日　：2020年5月
・証券会社：楽天証券
・投資方法：385万円を元手に、複数の米国ETFを購入し保持

・銘柄別詳細 

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④確定拠出年金
・投資種別：投資信託(企業DC)
・開始日　：2014年4月？
・証券会社：-
・投資方法：毎月会社と自分折半で少額ずつ複数銘柄に投資

・銘柄別詳細

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⑤つみたてNISA(妻)
・投資種別：投資信託
・開始日　：2020年7月～
・証券会社：楽天証券
・投資方法：毎月1回x12か月で年間40万になるように投資

・銘柄別詳細

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⑥ジュニアNISA(長男)
・投資種別：上場投資信託
・開始日　：2020年8月～
・証券会社：SBI証券
・投資方法：2023年迄、年80万円をタイミング投資

・銘柄別詳細

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⑦ジュニアNISA(次男)
・投資種別：上場投資信託
・開始日　：2020年8月～
・証券会社：SBI証券
・投資方法：2023年迄、年80万円をタイミング投資

・銘柄別詳細

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⑧つみたてNISA(母)
・投資種別：投資信託
・開始日　：2021年5月～
・証券会社：楽天証券
・投資方法：毎月50,000円ずつx8か月で40万円になるよう投資

・銘柄別詳細

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4.考察/今後の投資方針

7月の投資状況でした。

母のつみたてNISA、一時期は7000円程プラスになったのですが、

増えては減ってを繰り返して、3000円前後の辺りでウロウロしてますね。

今後はテーパリング等で株価下落の恐れもありますが、

まぁ長期で見たら一過性のものなので、毎月定額のつみたてNISAは

今後も続けて行きます。

 

最近は友人は親戚にも株について相談を受ける事が多くなってきたのですが

あくまで私は堅実派。デイトレーダーのような博打はできませんし、

これからもやりたいとは思わないでしょう。

 

倒産しない、かつ、株主への還元(配当金)を意識してくれる会社(≒ETF)

を調べて、そこへ投資を続ければ、元本が残った上で配当金という旨味が

得られる、これが現代の最も着実な資産形成の形かな。と、

私は考えてます。

 

投資に関しての最終目標は、月5万円の配当金を得た上で

老後の資産を2000万残す事。

これ以上稼いでも、生涯使い切れない可能性が高いので、

あくまで上記を目指す。増やしすぎず、使う力も大切に。

 

 

そんな、将来を考えつつも、今の幸せを大切に、今後も楽しく生きていきたいと思います。

 

最後まで閲覧頂き、ありがとうございました！