【080_投資】2021年01月の資産運用(Part①)
閲覧ありがとうございます。
2021年01月までの投資関連の運用結果について報告します。
なお、前月の記事は以下になります。
資産運用については以下の通り2つの記事に分けてます。
【Part①】
・月毎のトピックス
・私(夫)個人で運用している資産の状況
・考察
【Part②】
・妻、子供達名義の資産の状況
・考察
・次月以降の投資方針
【今月のトピックス】
2021年分の各NISAへの入金完了
夫婦のつみたてNISAは、毎月33,333円ずつ自動的に引き落とされる設定になってますが
子供達のジュニアNISAについては、あらかじめ手動でSBI証券口座に移動させる必要があります。
その為、去年の貯金から、先行して80万円ずつ移動させました。
※毎月の収支報告の方では、毎月66,000円ずつ差し引かれる計算で出してます。
今年も1年かけて、着実に資産を増やしていきたいと思います！
それでは、以下、現時点での資産運用状況を報告いたします。
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①夫名義
○投資信託
・開始日 ：2019年4月18日
・証券会社：楽天証券
・課税 ：無し。つみたてNISA枠利用
・投資方法：毎月1回x12か月で年間40万になるように投資
・月末時点の評価額合計 ※マネーフォワードより抜粋
・現時点での評価額とリターン ※楽天証券より抜粋
・銘柄別詳細 ※楽天証券より抜粋
1月末の時点では、ギリギリ100万届かず。といった所でしたが、
2月からまた上がって、02/12現在では107万に到達しました。
含み益も20万を超えてきたので、着実に資産が増えているのが、
この数字を見ると実感します。
勿論今後暴落も起こりえると思ってるので、このままいくとは考えてませんが
長い目で見て、将来の私達の為に今後もつみたてを続けたいと思います。
また、今年から銘柄を少し変更しました。
楽天シリーズより報酬の少ない、eMAXIS Slimシリーズに乗り換えましたが
扱ってる中身はほぼ同じ。手数料も微々たる差ですが、
少しでも安い方へと。
ひふみ投信は報酬が1％強とメチャ高いですが
現時点ではリターンはインデックスより強い感じ。
いつまでこのままかは分かりませんが、
これは半分ギャンブルのつもりで投資してるので、今後もドキドキワクワクしながら
見守りたいと思います。
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○日本株
・開始日 ：2020年5月
・証券会社：SBIネオモバイル証券
・課税 ：有り
・投資方法：個別ポートフォリオを作成し、セクターの偏りが
無いように意識して投資。
また、一部単元株の購入もチャレンジ
・月末時点の評価額合計 ※マネーフォワードより抜粋
・現時点での評価額とリターン ※ネオモバイル証券より抜粋
・銘柄別詳細 ※マネーフォワードより抜粋
最近は遊び半分になっている日本株投資。
配当金や株主優待を頂きつつ、感覚で投資してる感じです。
先月、かなりマイナスになっていたクロスフォーですが、少々戻してきた印象。
このままプラ転してくれないかなぁ～・・ｗ
高値掴みしていた花王や武田薬品もジワジワ上がってきてる気がしますね。
このままゆとりが出来たら、買い増しも検討したいなぁと考えてます。
そして、金額的には主力の3銘柄
楽天は、想定通りと言いますか、、想定を上回る、楽天モバイルの新料金発表を受け
上がってきている感じです。
オリックスも直近では爆上げ状態。嬉しい悲鳴です。
そして、減配発表にリストラと、良い所のないJTが下げてます。
最終的には、1月末時点ではプラス10万程度でした。
2月はもう少し荒れそうな気がします・・・JTの今後の株価も気になりますが。
ただ、減配とは言え、まだまだ充分高配当なので、まだ暫くは売らないでホールド
していこうと考えてます。
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○米国ETF
・開始日 ：2020年5月
・証券会社：楽天証券
・課税 ：有り
・投資方法：今後買い増しの予定は無し。
あくまで余剰資金での投資なので、
いずれジュニアNISA枠への投資資金に代わる予定。
・月末時点の評価額合計 ※マネーフォワードより抜粋
・現時点での評価額とリターン ※楽天証券より抜粋
・銘柄別詳細 ※楽天証券より抜粋
今年も去年同様、米国ETFについてはガチホールドを貫きます。
年4回の配当金が3万円前後ずつ貰えるのが、本当に嬉しいｗ
ただ、もう少し値段が下がってくれたら、買い増しも考えるんだけどなぁ・・・
まぁ、今はキャッシュポジションも厚くしたいので、
暫くはこのままかなと考えてます。
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○確定拠出年金(企業DC)
・開始日 ：2014年4月？
・証券会社：-
・課税 ：無し
・投資方法：毎月会社と自分折半で少額ずつ複数銘柄に投資
・月末時点の評価額合計 ※マネーフォワードより抜粋
・現時点での評価額とリターン ※JIS&Tサイトより抜粋
・銘柄別詳細 ※JIS&Tサイトより抜粋
こちらも順調な経過ですね。
つみたてNISA同様、愚直に積み増していきたいと思います。
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○考察
正直な感想を言うと「出来過ぎで気持ち悪い」と感じました。
各国の自国通貨大量流入の影響で、不景気の株高が続いており
資産格差がどんどん拡がってる気がしてなりません。
我が家は中の下の家庭なのですが、投資をすることで、何とか
平均的な家計を維持出来ていると感じてます。
逆に言えば、友人や親族などで、コロナの影響を受けている家庭もあり
そのような家庭は、総じて生活苦に陥ってしまったり
音信不通になっている家もあり、心配しています。
投資を頑張り、資本主義の恩恵を享受しつつ、
厳しい家庭には優しい手が差し伸べられるような、理想的な世界を望むのは
ダメなんでしょうか。。。
私は、私の周りの方だけでも幸せになれるように、尽力したいと思います。
最後まで閲覧頂き、ありがとうございました！
