【069_投資】2020年12月の資産運用(Part②)

閲覧ありがとうございます。

本記事では、私(夫)名義以外の資産運用について公開しています。

【妻、子供達名義の資産の状況】
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○妻名義

[投資信託]

開始日　：2020年7月～
証券会社：楽天証券
課税　　：無し。つみたてNISA枠利用
投資方法：毎日1回自動で年間40万になるように投資

・月末時点の評価額合計　※マネーフォワードより抜粋

・現時点での評価額とリターン　※楽天証券より抜粋

・銘柄別詳細 　※楽天証券より抜粋

11月と大きな差はなく2020年をフィニッシュしました。

本記事投稿時点(1/20)では、1月分の投資も行い、プラスも大きくなってますね。

妻にこの画面を見せたら・・・

「十数年も個人年金をやってたのがバカらしい・・」

と、呟いてました。

元々私が投資をすることには賛成してくれており、たとえ大損したとしても

責める事なく、私の味方をしてくれた妻でしたが、

とかく勉強する気はないようで・・・ｗ

しかし、ここにきて、ようやく、インデックス投資について理解を示してくれたようです。

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○長男名義

米国ETF

開始日　：2020年8月～
証券会社：SBI証券
課税　　：無し。ジュニアNISA枠利用
投資方法：年間80万まで手動で購入。
　　　　　来年以降は年4～6回に分けて購入予定

・月末時点の評価額合計　※マネーフォワードより抜粋

・現時点での評価額とリターン　※SBI証券より抜粋

・銘柄別詳細　※SBI証券より抜粋

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○次男名義

米国ETF

開始日　：2020年8月～
証券会社：SBI証券
課税　　：無し。ジュニアNISA枠利用
投資方法：年間80万まで手動で購入。
　　　　　来年以降は年4～6回に分けて購入予定

・月末時点の評価額合計　※マネーフォワードより抜粋

・現時点での評価額とリターン　※SBI証券より抜粋

・銘柄別詳細　※SBI証券より抜粋

先月から銘柄は全く変わらず。

11月時点で80万直前まで購入しているので、買い増しもなく

このまま2020年分が終了しました。

株価の伸びもあって、子供達の資産も着々と増えている感じですね。。。

2021年も80万円分のジュニアNISAへの投資を行う予定ですが、

銘柄はどれにするか、よく吟味して、タイミングよく購入出来たら良いなぁ

と、思ってます。

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【考察】

2020年12月の資産運用でした。

実は、これらの資産以外に、妻の個人年金と財形貯蓄も

あるのですが、これらは妻が自分で管理するという事で

私の管理からは外れてます。

※マネーフォワードは連携してるので額はわかるのですが。

2021年は、これらの手付かずだった資産も見える化して

今後iDeCo等違う形での資産形成も目指していきたいなぁ、と考えてます。

妻は、凄く前向きではあるのですが、如何せん勉強する気はないようで・・・ｗ

私もiDeCoは全く知識がないので、両学長の動画等を参考に

色々と調べていきたいと思います。  

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【次月以降の方針】

考察にも書いた通り、2021年は更なる資産形成と

とにかく"継続"する事を強く意識して、続けていきたいと思います。

このブログも、まずは自分と周りの家族の為に、目的を失わないように

そしてストレスのない範囲でマイペースに続けていこうと思います。

最後まで閲覧頂き、ありがとうございました。