【068_投資】2020年12月の資産運用(Part①)
閲覧ありがとうございます。
12月までの投資関連の運用結果について報告します。
なお、前月の記事は以下になります。
資産運用については以下の通り2つの記事に分けてます。
【Part①】
・月毎のトピックス
・私(夫)個人で運用している資産の状況
・考察
【Part②】
・妻、子供達名義の資産の状況
・考察
・次月以降の投資方針
【今月のトピックス】
・2020年分のつみたてNISA投資完了
まず、夫分のつみたてNISAについては、ほぼ40万円まで
満額投資が完了しました。
ただ、妻のつみたてNISAについては設定を間違えてしまい
12/12時点で投資を停止してしまいました・・・
よって、35万ちょっとの投資で終了となってます。
・画像を変更します
今までは、記事に出すタイミングで
楽天証券やSBI証券等のサイトから画像を引っ張ってきてましたが
これだと、12月分の報告なのに、書いてる時点(1/19)の
評価額合計の報告になってしまい、おかしな事になってたので
今後はマネーフォワードに保存してある、月末時点での数値を
ここに貼っていきたいと思います。
ただ、銘柄などの詳細についてはマネーフォワードで保存ができないので
銘柄別詳細については、記事を書いたタイミングの情報を貼ってます。
それでは、以下、現時点での資産運用状況を報告いたします。
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①夫名義
○投資信託
・開始日 :2019年4月18日
・証券会社:楽天証券
・課税 :無し。つみたてNISA枠利用
・投資方法:毎月1回x12か月で年間40万になるように投資
・月末時点の評価額合計 ※マネーフォワードより抜粋
・現時点での評価額とリターン ※楽天証券より抜粋
・銘柄別詳細 ※楽天証券より抜粋
11月よりは若干下がった状態で12月はフィニッシュ。
しかし、かなり良いパフォーマンスだと思います。
テスラ株等のイケイケ株も、確かに目立ち、眩しいのですが、
我が家では爆益やバグった投資は目指していないので
上がりすぎてしまうと、逆に不安になってしまう位です・・・
とにかく安定安全健全に資産を増やしたいので
目的を見失わないように、インデックス投資を続けて行きたいと思います。
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○日本株
・開始日 :2020年5月
・証券会社:SBIネオモバイル証券
・課税 :有り
・投資方法:個別ポートフォリオを作成し、セクターの偏りが
無いように意識して投資。
また、一部単元株の購入もチャレンジ
・月末時点の評価額合計 ※マネーフォワードより抜粋
・現時点での評価額とリターン ※ネオモバイル証券より抜粋
・銘柄別詳細 ※マネーフォワードより抜粋
先月思い切って楽天株を単元まで購入しましたが、
中々苦戦している感じですね・・・
やはり、各通信会社の値下げ路線が痛い感じですかね。
まぁ、ポイント戦略や楽天証券の優位性など、
まだまだ強みはあると思うので、今暫くは様子見です。
それと、いつの間にか、クロスフォーがヤバイ感じになってますね。。
クリレスやオリックスが好調なのでPF全体ではプラスですが
下がったままなのはちょっと辛い・・・損切りするか迷う所です。
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○米国ETF
・開始日 :2020年5月
・証券会社:楽天証券
・課税 :有り
・投資方法:今後買い増しの予定は無し。
あくまで余剰資金での投資なので、
いずれジュニアNISA枠への投資資金に代わる予定。
・月末時点の評価額合計 ※マネーフォワードより抜粋
・現時点での評価額とリターン ※楽天証券より抜粋
・銘柄別詳細 ※楽天証券より抜粋
米国株については、特に売り買いはせずに、ガチホールドを貫いてる所です。
2021年もこのままガチホの予定ですが、
お金に余裕が出てきたら、買い増しはするかもしれません。
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○確定拠出年金(企業DC)
・開始日 :2014年4月?
・証券会社:-
・課税 :無し
・投資方法:毎月会社と自分折半で少額ずつ複数銘柄に投資
・月末時点の評価額合計 ※マネーフォワードより抜粋
・現時点での評価額とリターン ※JIS&Tサイトより抜粋
・銘柄別詳細 ※JIS&Tサイトより抜粋
実運用を始めてから、まだ1年足らずですが、ここまでプラスに転じて
くれるとは思ってなかったので、嬉しいですね。
運用利回りも、過去7年間は1%切ってたのが、
直近一年で6%を超えました・・・!
ずっとこの調子で行くとは思ってませんが、今は素直に喜んでようと思います。
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○考察
2020年最後の月の資産運用について書きました。
今年から本格的に投資を始めて、半年程が経過しました。
最初はおっかなびっくりやってた投資ですが、
今月になって、毎日入ってくる配当金が積み重なって、
ようやく投資をすることの有益性が実感してきたところです。
来年も継続して続けていきたいです。
最後まで閲覧頂き、ありがとうございました!