[双子の父][高卒SE][投資初心者]な、マイペースなブログ

静岡県出身、千葉県在住の30代半ば、 ラーメン大好きの高卒なんちゃってSEです。 結婚と双子の子供が出来た事をキッカケに、 資産形成に興味を持ち、日々勉強中です。 不労所得を月5万稼ぐ事が当面の目標です。

【068_投資】2020年12月の資産運用(Part①)

閲覧ありがとうございます。

 

12月までの投資関連の運用結果について報告します。

なお、前月の記事は以下になります。


資産運用については以下の通り2つの記事に分けてます。

【Part①】
・月毎のトピックス
・私(夫)個人で運用している資産の状況
・考察

 

【Part②】
・妻、子供達名義の資産の状況
・考察
・次月以降の投資方針

 

【今月のトピックス】
・2020年分のつみたてNISA投資完了
まず、夫分のつみたてNISAについては、ほぼ40万円まで
満額投資が完了しました。
ただ、妻のつみたてNISAについては設定を間違えてしまい
12/12時点で投資を停止してしまいました・・・
よって、35万ちょっとの投資で終了となってます。

 

・画像を変更します

今までは、記事に出すタイミングで

楽天証券SBI証券等のサイトから画像を引っ張ってきてましたが

これだと、12月分の報告なのに、書いてる時点(1/19)の

評価額合計の報告になってしまい、おかしな事になってたので

今後はマネーフォワードに保存してある、月末時点での数値を

ここに貼っていきたいと思います。

ただ、銘柄などの詳細についてはマネーフォワードで保存ができないので

銘柄別詳細については、記事を書いたタイミングの情報を貼ってます。

 

 

それでは、以下、現時点での資産運用状況を報告いたします。

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①夫名義

投資信託
・開始日 :2019年4月18日
・証券会社:楽天証券
・課税  :無し。つみたてNISA枠利用
・投資方法:毎月1回x12か月で年間40万になるように投資

 

・月末時点の評価額合計 ※マネーフォワードより抜粋

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・現時点での評価額とリターン ※楽天証券より抜粋

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・銘柄別詳細  ※楽天証券より抜粋

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11月よりは若干下がった状態で12月はフィニッシュ。

しかし、かなり良いパフォーマンスだと思います。

テスラ株等のイケイケ株も、確かに目立ち、眩しいのですが、

我が家では爆益やバグった投資は目指していないので

上がりすぎてしまうと、逆に不安になってしまう位です・・・

とにかく安定安全健全に資産を増やしたいので

目的を見失わないように、インデックス投資を続けて行きたいと思います。

 

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日本株
・開始日 :2020年5月
・証券会社:SBIネオモバイル証券
・課税  :有り
・投資方法:個別ポートフォリオを作成し、セクターの偏りが
      無いように意識して投資。
      また、一部単元株の購入もチャレンジ

 

・月末時点の評価額合計 ※マネーフォワードより抜粋

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・現時点での評価額とリターン ※ネオモバイル証券より抜粋

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・銘柄別詳細 ※マネーフォワードより抜粋

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先月思い切って楽天株を単元まで購入しましたが、

中々苦戦している感じですね・・・

やはり、各通信会社の値下げ路線が痛い感じですかね。

まぁ、ポイント戦略や楽天証券の優位性など、

まだまだ強みはあると思うので、今暫くは様子見です。

それと、いつの間にか、クロスフォーがヤバイ感じになってますね。。

クリレスやオリックスが好調なのでPF全体ではプラスですが

下がったままなのはちょっと辛い・・・損切りするか迷う所です。

 

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○米国ETF
・開始日 :2020年5月
・証券会社:楽天証券
・課税  :有り
・投資方法:今後買い増しの予定は無し。
      あくまで余剰資金での投資なので、
      いずれジュニアNISA枠への投資資金に代わる予定。

 

・月末時点の評価額合計 ※マネーフォワードより抜粋

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・現時点での評価額とリターン ※楽天証券より抜粋

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・銘柄別詳細 ※楽天証券より抜粋

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米国株については、特に売り買いはせずに、ガチホールドを貫いてる所です。

2021年もこのままガチホの予定ですが、

お金に余裕が出てきたら、買い増しはするかもしれません。

 

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確定拠出年金(企業DC)
・開始日 :2014年4月?
・証券会社:-
・課税  :無し
・投資方法:毎月会社と自分折半で少額ずつ複数銘柄に投資

 

・月末時点の評価額合計 ※マネーフォワードより抜粋

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・現時点での評価額とリターン ※JIS&Tサイトより抜粋

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・銘柄別詳細 ※JIS&Tサイトより抜粋

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実運用を始めてから、まだ1年足らずですが、ここまでプラスに転じて

くれるとは思ってなかったので、嬉しいですね。

運用利回りも、過去7年間は1%切ってたのが、

直近一年で6%を超えました・・・!

ずっとこの調子で行くとは思ってませんが、今は素直に喜んでようと思います。

 

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○考察

2020年最後の月の資産運用について書きました。

今年から本格的に投資を始めて、半年程が経過しました。

最初はおっかなびっくりやってた投資ですが、

今月になって、毎日入ってくる配当金が積み重なって、

ようやく投資をすることの有益性が実感してきたところです。

 

来年も継続して続けていきたいです。

 

 

最後まで閲覧頂き、ありがとうございました!